Держава повертає активи ліквідованих російських банків через суди після викриття зв’язків покупця з рф

Фонд гарантування вкладів фізичних осіб анулював договори з компанією «Спектрум Ессетс», яка перемогла на державному аукціоні з продажу активів ліквідованих російських банків. Причиною стало те, що власниця компанії Марина Євсєєва приховала своє громадянство рф під час участі в аукціоні, як встановили журналісти у розслідуванні.

Про це розповідає AgroReview

Юридичні наслідки та судові процеси

Після оприлюднення результатів розслідування факт наявності паспорта рф у Євсєєвої підтвердила Служба безпеки України. «Спектрум Ессетс» відмовилася добровільно повернути отримані активи, тож Фонд гарантування вкладів ініціював судові процеси для їх повернення та стягнення штрафів. Уже є перші позитивні для держави рішення.

На початку 2024 року «Спектрум Ессетс» придбала у держави великий портфель активів ліквідованих російських та українських банків, серед яких об’єкти нерухомості та права вимоги за кредитами на суму 2,8 млрд грн. Згідно з постановою Кабінету Міністрів України, громадянам рф та їхнім компаніям заборонено отримувати борги з українців чи брати участь у таких аукціонах.

У лютому 2025 року після журналістського розслідування Національний банк України анулював фінансову ліцензію «Спектрум Ессетс», заборонивши їй кредитувати та стягувати відсотки. Компанія наразі оскаржує це рішення у суді.

Фонд гарантування вкладів розірвав угоди з «Спектрум Ессетс» на підставі пункту про відсутність зв’язків із країною-агресором. Договори передбачали: якщо виявлять зв’язки з рф, угоди вважаються недійсними, активи повертаються державі, а компанія має сплатити штраф у 124 млн грн (100% вартості активів). Зараз триває судова боротьба за ці активи та штрафи, і Фонд уже отримав кілька позитивних рішень.

Судові рішення щодо активів і штрафів

У липні Господарський суд Києва підтримав позов «Промінвестбанку» і ухвалив стягнути зі «Спектрум Ессетс» 19 тис. грн штрафу через громадянство рф у Євсєєвої. Інші банки також звертаються до судів, щоб відновити свої права кредитора у справах на мільярди гривень.

Господарський суд Одеської області визнав правомірним повернення права вимоги боргу ФК «Чорноморець» на 2,3 млрд грн «МР Банку», а «Спектрум Ессетс» зобов’язали повернути банку оригінали кредитного договору. Компанія оскаржує це рішення в апеляції.

У червні 2025 року Господарський суд Одеської області наклав арешт на торговий центр «Маліновський» в Одесі, який «Спектрум Ессетс» придбала на аукціоні, за позовом «МР Банку». Апеляція компанії була безуспішною. Верховний Суд залишив чинним арешт двох мільйонів гривень на рахунках «Спектрум Ессетс» за позовом «Промінвестбанку».

Втім, суди не завжди підтримують банки. Господарський суд Києва відмовив «МР Банку» в арешті 100 млн грн у справі проти «Спектрум Ессетс», а апеляція залишила це рішення без змін через відсутність доказів спроб відчуження майна.

«У разі виявлення зв’язків покупця з Росією угоди визнаються недійсними, активи повертаються державі, а компанія сплачує штраф у розмірі 100% вартості активів (124 мільйони гривень)».

Деякі справи призупинені через те, що «Спектрум Ессетс» оскаржує позбавлення ліцензії НБУ у Київському окружному адміністративному суді. Господарський суд Києва призупинив справу про стягнення 11,5 млн грн, а суд у Сумській області відмовив компанії у зупиненні справи про стягнення 227 тис. грн, оскільки не було доведено неможливість розгляду справи.

Деталі про власників та подальші дії компанії

Журналістське розслідування встановило, що Марина Євсєєва після початку повномасштабного вторгнення неодноразово відвідувала росію, використовуючи російський паспорт. На запитання журналістів вона заявила, що проживає у США та відмовилася від російського громадянства, однак не надала документальних підтверджень, а в офіційних реєстрах рф її громадянство залишається чинним.

Управління компанією здійснював Михайло Трубчік, який окрім американського, має білоруське громадянство. СБУ забороняла йому в’їзд в Україну, називаючи представником «глибоко законспірованої мережі спецслужб рф». Згодом Трубчік оскаржив цю заборону в суді.

Після розслідування власником «Спектрум Ессетс» став громадянин США Євген Пікулік, а директором — Петро Доценко, який запевняє, що не знайомий з Євсєєвою і був найнятий новим власником.

Компанія почала передавати права вимоги за кредитами, придбаними на аукціонах 2020 року, новоствореній фірмі «Амстер 1». Ця компанія належить Юрію Кузнецову, який має російський паспорт і податковий номер рф. Телефон «Амстер 1» раніше належав Євгенію Шаміну, мешканцю москви з російським громадянством.

Кузнецов заперечує використання російського паспорта, але витоки даних вказують на протилежне. Журналісти очікують на офіційні коментарі від «Спектрум Ессетс» і «Амстер 1».