Національний банк України завершує розробку законопроєкту про реєстр платіжних порушень

Національний банк України завершить розробку законопроєкту, який передбачає створення реєстру українців, причетних до схем відмивання коштів та інших незаконних фінансових дій. Відповідний документ має допомогти у боротьбі з фінансовими зловживаннями та посилити контроль за використанням банківських рахунків громадян.

Про це розповідає AgroReview

Механізм функціонування реєстру та його цілі

За словами заступника голови Національного банку Дмитра Олійника, до реєстру будуть вносити особи, які продавали персональні дані, використовували свої картки для шахрайських схем або причетні до міскодингу з боку підприємств.

“Створення такого реєстру створює механізм обмеження фінансових можливостей тих, хто причетний до незаконних операцій, але не виключає їх із системи”

.

НБУ виступатиме розпорядником цього реєстру, натомість наповнення та контроль за внесеними даними ляжуть на банки та платіжні послуги.

Наслідки для користувачів та вплив на фінансову безпеку

За словами Олійника, потрапляння до реєстру означатиме обмеження на здійснення переказів понад встановлені ліміти. Ці заходи спрямовані не лише на боротьбу з шахрайством, а й на захист молоді, яка може свідомо продавати особисті дані, що вплине на її майбутню кар’єру або можливість отримати кредити. “Проблема стосується не лише людей у складних обставинах, а й молодих громадян, для яких продаж даних може мати негативні наслідки”.