В Україні планують створити реєстр дроперів: українцям можуть заблокувати пенсії
В Україні незабаром може з’явитися офіційний реєстр дроперів — осіб, які передають свої банківські картки іншим для проведення сумнівних фінансових операцій. Включення до такого списку буде означати жорсткі обмеження фінансової активності: блокування пенсій, соціальних виплат, а також неможливість отримати кредити чи відкрити нові рахунки навіть в інших фінансових установах.
Про це розповідає AgroReview
Які обмеження чекають на дроперів
Ініціатива створення реєстру дропів узгоджена Національним банком України та профільним комітетом Верховної Ради. Законопроєкт, що передбачає такі зміни, планують зареєструвати найближчими днями. Після набуття чинності особи, які опинилися у цьому списку, фактично втратять можливість користуватися більшістю фінансових послуг: їхні операції обмежать до найнеобхідніших, банки не надаватимуть їм кредити, а нові рахунки або не відкриватимуться, або будуть із суворими обмеженнями.
Мета – зупинити розгалужені схеми фінансових злочинів, де підставні особи надають свої картки для відмивання грошей, торгівлі наркотиками або фінансування терористичної діяльності. “Коли людина передає свою картку, і це зафіксовано, вона потрапляє в реєстр дропів. Її фінансові операції значно обмежуються до базових. Банки її більше не кредитують, а нові рахунки або не відкриваються, або функціонують із суттєвими обмеженнями”, – зазначив Гетманцев.
Масштаб проблеми та наслідки для громадян
Явище дроперства стало серйозною проблемою для української банківської системи. Зловмисники часто пропонують громадянам гроші за передачу картки, не попереджаючи про можливі наслідки. Хоча більшість людей розуміють ризики, вони все одно погоджуються стати учасниками незаконних схем.
Після внесення особи до реєстру дроперів їй можуть заблокувати пенсію, соціальні виплати, а також обмежити проведення переказів чи отримання заробітної плати на картку. Банки відмовлятимуть у відкритті депозитів, нових рахунків і кредитів.
Надалі фінансові установи автоматично перевірятимуть своїх клієнтів у реєстрі дроперів перед відкриттям рахунків чи проведенням транзакцій. Це означає, що участь у подібних схемах може позбавити людину доступу до фінансових послуг на тривалий час.
За оцінками банківського сектору, у 2025 році в Україні від 10% до 20% нових платіжних карток можуть бути використані у шахрайських дроп-схемах. Обсяг операцій із використанням таких карток сягає десятків мільярдів гривень, а лише з початку року вже виявлено близько 100 тисяч скомпрометованих карток.
“Ніколи нікому не давайте свою картку. Потрапите у реєстр дроперів і не зможете навіть отримати пенсію, яку чесно заробили”, – попередив нардеп.