В Украине планируют создать реестр дроперов: украинцам могут заблокировать пенсии
В Украине вскоре может появиться официальный реестр дроперов — лиц, которые передают свои банковские карты другим для проведения сомнительных финансовых операций. Включение в такой список будет означать жесткие ограничения финансовой активности: блокировку пенсий, социальных выплат, а также невозможность получить кредиты или открыть новые счета даже в других финансовых учреждениях.
Об этом сообщает AgroReview
Какие ограничения ждут дроперов
Инициатива создания реестра дропов согласована Национальным банком Украины и профильным комитетом Верховной Рады. Законопроект, который предполагает такие изменения, планируют зарегистрировать в ближайшие дни. После вступления в силу лица, оказавшиеся в этом списке, фактически потеряют возможность пользоваться большинством финансовых услуг: их операции ограничат до самых необходимых, банки не будут предоставлять им кредиты, а новые счета либо не откроются, либо будут с жесткими ограничениями.
Цель — остановить разветвленные схемы финансовых преступлений, где подставные лица предоставляют свои карты для отмывания денег, торговли наркотиками или финансирования террористической деятельности. «Когда человек передает свою карту, и это зафиксировано, он попадает в реестр дропов. Его финансовые операции значительно ограничиваются до базовых. Банки больше не кредитуют его, а новые счета либо не открываются, либо функционируют с существенными ограничениями», — отметил Гетманцев.
Масштаб проблемы и последствия для граждан
Явление дроперства стало серьезной проблемой для украинской банковской системы. Злоумышленники часто предлагают гражданам деньги за передачу карты, не предупреждая о возможных последствиях. Хотя большинство людей понимают риски, они все равно соглашаются стать участниками незаконных схем.
После внесения лица в реестр дроперов ему могут заблокировать пенсию, социальные выплаты, а также ограничить проведение переводов или получение заработной платы на карту. Банки откажут в открытии депозитов, новых счетов и кредитов.
В дальнейшем финансовые учреждения автоматически будут проверять своих клиентов в реестре дроперов перед открытием счетов или проведением транзакций. Это означает, что участие в подобных схемах может лишить человека доступа к финансовым услугам на длительный срок.
По оценкам банковского сектора, в 2025 году в Украине от 10% до 20% новых платежных карт могут быть использованы в мошеннических дроп-схемах. Объем операций с использованием таких карт достигает десятков миллиардов гривен, а только с начала года уже выявлено около 100 тысяч скомпрометированных карт.
«Никогда никому не давайте свою карту. Попадете в реестр дроперов и не сможете даже получить пенсию, которую честно заработали», — предупредил нардеп.