В Украине с 1 июня 2025 года вводят новые лимиты на карточные переводы
С 1 июня 2025 года в Украине начинают действовать новые правила для денежных переводов на банковские карты физических лиц. Главное изменение — введение ежемесячных лимитов на суммы переводов, которые теперь будут зависеть от финансового риска каждого клиента.
Об этом сообщает AgroReview
Новые лимиты: детали для различных категорий клиентов
Граждане, находящиеся в категории среднего или низкого риска, смогут осуществлять карточные переводы на сумму до 100 тысяч гривен в месяц. Для лиц с высоким уровнем финансового риска этот лимит составит лишь 50 тысяч гривен ежемесячно. Высокорисковой считается категория граждан, которые не имеют подтвержденного официального дохода.
«Это могут быть разные слои населения. Если нет официального заработка, нет никакого движения по картам, а затем резко поступают большие суммы очень часто — это вызывает подозрения в махинациях. Соответственно, банки к таким людям могут более пристально присматриваться. И, если будут выявлены нарушения, они могут заблокировать такой счет», — отметил финансовый эксперт Андрей Шевчишин.
По словам эксперта, эти нововведения — часть обязательств Украины перед Международным валютным фондом и FATF (группой по разработке финансовых мер борьбы с отмыванием денег). Главная цель — прозрачный контроль за перемещением финансовых потоков и недопущение отмывания нелегальных доходов. Отныне именно банки будут отвечать за финансовый мониторинг соблюдения таких лимитов, а не Нацбанк.
Контроль распространяется и исключения из новых правил
Отслеживание касается не только переводов на карты, но и всех транзакций с помощью IBAN. Это позволяет банкам контролировать попытки обойти ограничения путем перевода средств другими каналами.
Андрей Шевчишин подчеркнул, что новые правила не коснутся волонтеров, владельцев зарплатных карт, а также тех, кто регулярно отчитывается перед налоговыми органами и имеет подтверждение официального дохода. Кроме того, для повышения лояльности со стороны банка клиентам стоит предоставить дополнительные документы о источниках дохода и указать ожидаемые ежемесячные поступления при открытии счета.
Благодаря этим изменениям банковская система сможет эффективнее отслеживать подозрительные финансовые операции и повысить уровень финансовой безопасности в стране.