Украинские пенсионеры могут потерять доступ к банковским картам из-за блокировки
Некоторые украинские пенсионеры рискуют остаться без доступа к своим банковским картам из-за возможной их блокировки. Причинами этого могут быть меры безопасности банков или проведение финансового мониторинга, что предполагает дополнительную проверку операций.
Об этом сообщает AgroReview
Причины блокировки банковских карт пенсионеров
Министерство финансов Украины объясняет, что банки, в частности «ПриватБанк», могут временно заблокировать карту с целью защиты клиента от мошеннических действий. По словам представителей министерства, если система выявляет подозрительные транзакции, карту могут заморозить, чтобы предотвратить несанкционированное снятие средств. В некоторых случаях одновременно блокируются и другие карты клиента в том же банке, даже если они остаются пустыми.
Еще одной причиной для блокировки является финансовый мониторинг, в частности в случае подозрений относительно незаконного происхождения средств или возможного финансирования террористических организаций. Банк может заблокировать счет до выяснения обстоятельств, если обнаруживает, например:
- большое количество переводов из-за границы или за границу;
- связи с Россией или Беларусью;
- регистрация по массовому или вымышленному адресу;
- переводы с криптовалютных бирж на сумму более 30 тысяч гривен;
- частые снятия наличных сразу после зачисления средств;
- превышение установленных лимитов.
Особые случаи и важность подтверждения места проживания
Еще одной причиной для блокировки может быть неподание заявления на подтверждение места проживания. Пенсионный фонд Украины проводит проверки (верификацию) получателей пенсий, особенно среди внутренне перемещенных лиц (ВПЛ) и пенсионеров, которые длительное время находятся за границей или имеют подозрительные данные о регистрации. В случае выявления несоответствий пенсионеру могут отправить официальное уведомление с требованием подать заявление о подтверждении фактического места проживания.
Заявление нужно подать в течение 10 календарных дней с момента получения уведомления. Непредставление этого срока может привести к прекращению выплаты пенсии или ограничению доступа к карточному счету, на который поступают пенсионные выплаты. Сделать это можно лично в отделении Пенсионного фонда или через электронный кабинет на портале ПФУ. Своевременная реакция помогает избежать блокировки карты и приостановления выплат.